Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμού

Στο Cashed Casino τηρούμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, όπως απαιτεί η άδειά μας από την Επιτροπή Ελέγχου Τυχερών Παιχνιδιών του Curaçao (Curaçao Gaming Control Board). Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης εσόδων

Λειτουργούμε με άδεια OGL/2024/1546/0287 από την Curaçao Gaming Control Board και εφαρμόζουμε πλήρως τις υποχρεώσεις AML/CFT που απορρέουν από αυτή. Σκοπός μας είναι να αποτρέψουμε κάθε χρήση της πλατφόρμας μας για νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματική δραστηριότητα, χρηματοδότηση τρομοκρατίας ή απάτη.

Για τον λόγο αυτό εφαρμόζουμε προληπτικά μέτρα σε τρία επίπεδα: ταυτοποίηση κάθε παίκτη πριν από την πρώτη ανάληψη, συνεχής παρακολούθηση συναλλαγών και αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων στις αρμόδιες αρχές όταν προβλέπεται από τον κανονισμό της άδειάς μας. Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους και δεν εκδιδόμεται σε αιτήματα που παρακάμπτουν αυτούς τους ελέγχους.

• Ταυτοποίηση και επαλήθευση παίκτη (KYC) πριν από κάθε εξαγωγή κερδών
• Παρακολούθηση μοτίβων συναλλαγών έναντι προφίλ κινδύνου
• Εσωτερική αρίθμηση και τεκμηρίωση κάθε ελέγχου
• Συνεργασία με τις αρχές της δικαιοδοσίας της άδειάς μας

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Μπορούμε επίσης να ζητήσουμε έγγραφα σε οποιοδήποτε σημείο αν εντοπίσουμε ασυνέπεια στα στοιχεία σας, αν το ποσό των συναλλαγών σας ξεπεράσει συγκεκριμένα όρια ή αν ο έλεγχος κινδύνου το επιβάλλει. Δεχόμαστε έγγραφα μόνο από τον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού.

• Ταυτότητα ή διαβατήριο σε ισχύ, με σαφείς φωτογραφίες και στα δύο πρόσωπα
• Απόδειξη διεύθυνσης λογαριασμού ρεύματος, νερού, τηλεπικοινωνιών ή τραπεζική βεβαίωση, εκδοθείσα εντός των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη ιδιοκτησίας μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με καλυμμένους κωδικούς, εκτός από τα τελευταία 4 ψηφία), στιγμιότυπο ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση crypto διεύθυνσης

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Στείλτε τα έγγραφα από την ασφαλική περιοχή του λογαριασμού σας και όχι μέσω email ή ζωντανής συνομιλίας. Η ομάδα συμμόρφωσής μας ελέγχει κάθε αίτημα με χειροκίνητο έλεγχο και η ολοκλήρωση διαρκεί έως 3 εργάσιμες ημέρες. Αν κάποιο έγγραφο δεν είναι αναγνώσιμο ή λείπει, θα σας ενημερώσουμε αμέσως με το ακριβές πρόβλημα.

Τα αρχεία που ανεβάζετε κρυπτογραφούνται και αποθηκεύονται σε προστατευμένο περιβάλλον με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για το προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφα σας με τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος.

• 1. Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα επαλήθευσης
• 2. Ανεβάστε τα τρία έγγραφα (ταυτότητα, διεύθυνση, μέθοδος πληρωμής)
• 3. Λάβετε επιβεβαίωση υποβολής με αριθμό αιτήματος
• 4. Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τα αρχεία εντός 3 εργάσιμων ημερών
• 5. Λαμβάνετε ενημέρωση με αποτέλεσμα ή αίτημα συμπλήρωσης

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Αν το μέγεθος ή το μοτίβο των καταθέσεων σας δεν συνάδει με το προφίλ σας, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων. Δεν το κάνουμε για να παρεμποδίσουμε την ανάληψη σας, αλλά επειδή ο κανονισμός της άδειάς μας το απαιτεί σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου.

Αποδεκτές αποδείξεις είναι, μεταξύ άλλων, μισθολόγιο, τραπεζικά βεβαιώσεις εισοδήματος, φορολογική ενημερότητα, πώληση ακινήτου ή αποδεδειγμένη κληρονομιά. Το ποσό που φαίνεται στην απόδειξη πρέπει να καλύπτει λογικά το ύψος των συναλλαγών σας για την συγκεκριμένη περίοδο.

• Καταθέσεις που ξεπερνούν τα συνήθη όρια για το προφίλ σας
• Σαφή απόκλιση από το ιστορικό παιχνιδιού σας
• Απρόσμενες μεταφορές μεγάλης αξίας σε crypto

Πώς ελέγχουμε καταθέσεις και αναλήψεις

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτόματο έλεγχο μοτίβου και, όπου χρειάζεται, από χειροκίνητο έλεγχο της ομάδας μας. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας, ώστε τα χρήματα να επιστρέφουν στον πραγματικό τους κάτοχο. Ελάχιστη κατάθεση 20 EUR, ελάχιστη ανάληψη 10 EUR.

Τα όρια ανάληψης ανέρχονται σε 3.000 EUR ημερησίως και 10.000 EUR εβδομαδιαία. Οι πληρωμές ολοκληρώνονται έως 3 εργάσιμες ημέρες, με τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια και τα crypto συνήθως εντός 24 ωρών. Δεν χρεώνουμε προμήθειες για τις συναλλαγές σας.

Τι συμβαίνει αν αποτύχει η επαλήθευση

Αν δεν στείλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή αν αυτά δεν επαληθευτούν, αναστέλλουμε την ανάληψη κεφαλαίων και κερδών από τον λογαριασμό σας μέχρι να επιλυθεί το ζήτημα. Ο λογαριασμός παραμένει ανοιχτός για παιχνίδι χωρίς χρηματική έξοδο και το υπόλοιπό σας δεν χάνεται.

Σε περίπτωση πλαστών εγγράφων, χρήσης στοιχείων τρίτων ή ένδειξης νομιμοποίησης εσόδων, αναστέλλουμε οριστικά τον λογαριασμό, δεσμεύουμε τα κεφάλαια και ενημερώνουμε τις αρμόδιες αρχές της δικαιοδοσίας μας. Η απόφασή μας επιδίδεται με γραπτή αιτιολόγηση στην καταχωρισμένη διεύθυνση email σας.

Σε συγκεκριμένες χώρες, μεταξύ των οποίων οι ΗΠΑ, το Ηνωμένο Βασίλειο, η Γαλλία, η Ισπανία, η Ιταλία, οι Κάτω Χώρες, το Βέλγιο, η Σουηδία, η Πορτογαλία και η Δανία, δεν επιτρέπονται λογαριασμοί, και οι λογαριασμοί από αυτές τις περιοχές κλείνουν με επιστροφή καταθέσεων.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για την περίοδο που προβλέπει ο κανονισμός της άδειάς μας μετά το κλείσιμο του λογαριασμού, ώστε να μπορούμε να απαντήσουμε σε οποιοδήποτε αίτημα ελέγχου από τις αρχές. Μετά το πέτος της περιόδου αυτής τα αρχεία διαγράφονται με ασφαλή τρόπο.

Μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφο των δεδομένων σας ή την διαγραφή τους όπου δεν το απαγορεύει η υποχρέωση τήρησης αρχείων, μέσω email στο [email protected]. Το γραφείο μας είναι διαθέσιμο 24 ώρες το 24ώρο, 7 ημέρες την εβδομάδα, και απαντά σε ελληνικά και σε άλλες γλώσσες.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση KYC;

Έως 3 εργάσιμες ημέρες από την υποβολή πλήρους αριθμού εγγράφων. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα.

Μπορώ να παίξω χωρίς επαλήθευση;

Ναι, μπορείτε να εγγραφείτε και να καταθέσετε. Η επαλήθευση είναι υποχρεωτική μόνο πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί ζητάτε απόδειξη της μεθόδου πληρωμής;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι ο λογαριασμός καταθέσεων και αναλήψεων ανήκει σε εσάς και όχι σε τρίτο πρόσωπο, όπως απαιτεί η πολιτική AML μας.

Λαμβάνω την ανάληψη με διαφορετική μέθοδο;

Όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία χρηματοδοτήθηκε ο λογαριασμός σας, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό.